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央企信托-119号江苏淮安淮阴集合资金信托计划

央企信托-119号江苏淮安淮阴集合资金信托计划

【央企信托-119号江苏淮安淮阴集合资金信托计划】

产品规模:4亿元

产品期限:24个月

产品付息:按年付息

产品收益:100万万以上:7.6%

资金用途:信托资金用于向融资人进行永续债权益性投资,永续债项下资金用于偿还金融机构借款。


【融资方】:淮安市淮阴区城市资产经营有限公司

【担保方】:淮安高投投资有限公司


【项目亮点】:

1,淮安高投投资有限公司(AA)提供保证担保

2,提供核心地段商业现房第一顺位抵押

3,相关交易合同办理签约公证


【融资方:淮安市淮阴区城市资产经营有限公司介绍

淮阴区城资注册资本为 109,000.00 万元,公司实际控制人为淮安市人民政府国有资产监督管理委员会。

主营业务:淮安市淮阴区城市资产经营有限公司为淮阴区重要的基础设施建设和国有资产运营主体,主要承担淮阴区土地开发整理、市政基础设施代建和保障房建设等任务。

财务情况:2018-2020年,公司总资产分别为289.94亿元、308.17亿、321.83亿元,资产规模增长较快。截至2021年6月末公司总资产330.99亿元,较年初上升了2.85%。2018-2020年公司实现收入分别为8.28亿元、12.03亿元、15.23亿元。公司近年来业务收入不断提升,保持较快增长,2020年,公司实现营业收入15.23亿元,较上年增长26.62%。

信用评级:2021年7月, 根据中诚信国际信用评级有限公司的评级报告,公司主体信用等级为AA,债项评级AAA,评级展望稳定。


【担保方:淮安高投投资有限公司介绍】

根据工商信息查询结果,截至目前,淮安高投注册资本为 90,000.00万元,实际控制人为淮阴区人民政府。

主营业务:公司是淮阴区重要的投融资建设主体之一,主要从事淮阴区部分安置房建设、基础设施建设,以及国有资产运营等业务,公司工程施工收入为营业收入的主要来源。

财务情况:截至 2020年6月,公司资产总额110.56亿元,资产负债方面,2019-2021年6月分别为49.16%、34.49%和34.32%,近几年呈持续下降态势,负债率极低,担保代偿能力强。

融资情况:截至2021年6月末,公司对外融资余额共计约14.36亿元。银行借款是公司的主要融资方式,金额为10.30亿元,其他融资规模相对较小。公司对外融资期限较为集中,主要集中在2026年,本信托计划预计在2023年四季度到期,届时公司整体偿债压力小。

信用评级:根据中证鹏元资信评估股份有限公司2021年8月24日出具的评级报告,淮安高投主体信用等级为AA,评级展望为稳定。


【项目总结】

(一)交易对手信用良好

本信托计划的交易对手淮阴区城资及担保方淮安高投为淮安市人民政府及淮阴区人民政府实际控制企业,为淮安市及淮阴区重要的城市基础设施及国有资产经营运作主体。

(二)淮安市财政收入较高

淮安市 2020 年一般公共预算收入 264.21 亿元,税收收入 206.81 亿元,占比较高;淮阴区 2020 年一般公共预算收入 25.57 亿元。淮安市及淮阴区整体财政收入稳定性较好,既往资信情况良好,地方领导层较为稳定,金融生态稳定,符合我司的展业标准。

通过对该项目的综合性分析,我部认为该项目风险可控,可操作性强,且符合我司相关业务的指引要求,特提请公司审议。

如需查阅项目资料,请点击下方文件

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